หากคุณจำเป็นต้องส่งหรือรับเงินระหว่างประเทศ มีตัวเลือกมากมาย คุณสามารถใช้บริการธนาคารบนถนนสายหลักหรือบริการโอนเงินระหว่างประเทศเฉพาะทางที่มีค่าธรรมเนียมต่ำกว่าและอัตราแลกเปลี่ยนที่ดีกว่า การเลือกตัวเลือกที่เหมาะสมสำหรับคุณนั้นจะขึ้นอยู่กับความต้องการของคุณและความถี่ในการโอนเงิน มีปัจจัยหลายประการที่ต้องพิจารณา รวมถึงประเภทของสกุลเงินที่คุณต้องการส่ง ประเทศของผู้รับ และจำนวนเงินที่คุณวางแผนจะโอน
ระบบธนาคารของสหราชอาณาจักรได้รับการยอมรับอย่างดี โดย CHAPS (ระบบชำระเงินอัตโนมัติของ Clearing House) ประมวลผลธุรกรรม 48 ล้านรายการในปี 2021 มูลค่ารวม 86.3 ล้านล้าน PS ระบบนี้ใช้โดยธุรกิจทุกขนาดเนื่องจากมีความรวดเร็ว เชื่อถือได้ และปลอดภัย นอกจากนี้ยังเป็นส่วนสำคัญของโครงการธนาคารแบบเปิดที่มุ่งเพิ่มความโปร่งใสและลดต้นทุนในภาคการธนาคาร
ธนาคารของสหราชอาณาจักรอยู่ภายใต้ข้อบังคับทางการเงินระหว่างประเทศ เช่น ข้อกำหนดต่อต้านการฟอกเงินและ Know Your Customer (KYC) เพื่อช่วยรักษาระบบการชำระเงินที่ปลอดภัยและมีเสถียรภาพ นอกจากนี้ พวกเขายังจำเป็นต้องมีส่วนร่วมในความร่วมมือระหว่างประเทศ ซึ่งมีความสำคัญต่อการป้องกันการฟอกเงินและอาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ
นอกเหนือจากการรักษาความปลอดภัยและความมั่นคงของระบบธนาคารของสหราชอาณาจักรแล้ว ข้อบังคับเหล่านี้ยังช่วยให้รัฐบาลปกป้องข้อมูลส่วนบุคคลได้ด้วยการจำกัดวิธีการโอนข้อมูลไปยังต่างประเทศ เพื่อทำเช่นนี้ ข้อบังคับดังกล่าวจะมอบอำนาจการตัดสินใจเกี่ยวกับความเหมาะสมสำหรับการโอนข้อมูลไปยังประเทศที่มีแนวโน้มว่าจะมีการคุ้มครองที่เหมาะสม ซึ่งช่วยให้มั่นใจได้ว่าบริษัทที่ส่งข้อมูลส่วนบุคคลไปยังต่างประเทศไม่จำเป็นต้องพึ่งพาข้อกำหนดในสัญญา ซึ่งอาจทำให้บริษัทเหล่านี้เสี่ยงต่อการถูกปรับ รายละเอียดเพิ่มเติม globaltransfersuk.com
ณ เดือนกันยายน 2022 คุณยังสามารถพึ่งพาข้อกำหนดในสัญญาแบบมาตรฐานของสหภาพยุโรป (SCC) ในการโอนข้อมูลไปยังผู้รับในประเทศนอก EEA ที่ไม่มีการตัดสินใจเกี่ยวกับความเหมาะสมได้ อย่างไรก็ตาม ข้อกำหนดเหล่านี้จะต้องเสริมด้วยภาคผนวกหรือแทนที่ด้วย IDTA เพื่อให้สอดคล้องกับ GDPR ของสหราชอาณาจักรหลังจาก Brexit เมื่อคุณโอนเงินผ่านบริการโอนเงินหลักสามแห่ง ได้แก่ Western Union, Moneygram หรือ Ria คุณจะต้องระบุชื่อนามสกุลของผู้รับเงินตามที่ปรากฏบนบัญชีธนาคาร หมายเลขบัญชีธนาคารระหว่างประเทศ (IBAN) และรหัส SWIFT หรือรหัสประจำตัวธุรกิจ (BIC) นอกจากนี้ คุณอาจต้องแสดงบัตรประจำตัวที่มีรูปถ่ายและหลักฐานที่อยู่ด้วย การตรวจสอบเพิ่มเติมนี้จำเป็นหากคุณโอนเงินจำนวนมาก และการตรวจสอบนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อป้องกันการฉ้อโกงและการฟอกเงิน
หน่วยงานอย่างเป็นทางการ เช่น FCA และ HM Revenue & Customs จะคอยตรวจสอบการโอนเงินระหว่างประเทศเพื่อระบุกิจกรรมที่น่าสงสัย หากสงสัยว่าการโอนเงินนั้นน่าสงสัย พวกเขาอาจขอให้ผู้ส่งแสดงหลักฐานยืนยันตัวตนหรือที่อยู่เพิ่มเติม เช่น ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภคหรือเอกสารจดทะเบียนรถยนต์ หากคุณกำลังส่งเงินจำนวนมาก คุณอาจต้องเสียภาษีจากการโอนด้วย ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับว่าคุณ "มีถิ่นฐาน" ในสหราชอาณาจักรหรือต่างประเทศ และควรตรวจสอบกฎหมายภาษีในประเทศของผู้รับเงินด้วย